遺産分割協議書の作り方を間違えると、相続手続きが止まります。
相続の書類の中でも、遺産分割協議書は一度つまずくと修正が面倒です。
だからこそ、最初から「正解の形」で作ることが重要です。
ここでは、遺産分割協議書の作り方を軸に、
相続の書類として押さえるべきポイント、そして多い失敗までまとめています。
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1. 遺産分割協議書とは何か？
遺産分割協議書は、誰がどの財産を相続するかを明確にする書類です。
相続人全員が合意した内容を、文字として残します。
この書類が求められる場面は多くあります。
- 不動産の名義を変えるとき
- 銀行口座を解約するとき
- 株式や投資信託を引き継ぐとき
口約束やメモでは足りません。
第三者が見ても内容が分かり、判断できる形であることが求められます。
2. 遺産分割協議書が必要になるケース
次のような場合は、遺産分割協議書が必要になります。
- 相続人が2人以上いる
- 遺言書がない
- 遺言書と違う分け方をしたい
特に多く一般的なのが「遺言書がない相続」です。
この場合、遺産分割協議書がなければ、相続手続きは前に進みません。
そもそも遺言書があれば、遺産分割協議書の作成は省けます。
遺言書について知りたい方はコチラ
3. 遺産分割協議書の作り方【全体の流れ】
遺産分割協議書の作り方は、順番を守ることが大切です。
途中を飛ばすと、書類が作れても使えません。
基本の流れは次のとおりです。
- 相続人を確定する
- 相続財産をすべて洗い出す
- 誰が何を相続するか決める
- 文章として書き起こす
- 全員が署名・押印する
特に最初の2つが曖昧なまま進むと、後でやり直しになります。
4. 相続人の書き方で気をつけること
相続人は、戸籍で確認できる人を全員書きます。
話し合いに参加していない人がいても、書類には載せます。
よくあるミスは次の2つです。
- 省略して書いてしまう
- 愛称や通称を使ってしまう
戸籍どおりの氏名を、そのまま使います。
ここがズレると、金融機関で止まります。
5. 相続財産の書き方の基本
相続財産は、具体的に書きます。
「不動産一式」「預金全部」といった表現は使いません。
たとえば、不動産であれば次のように書きます。
- 所在地
- 地番
- 地目
- 地積
銀行預金であれば、次の情報が必要です。
- 金融機関名
- 支店名
- 口座種別
- 口座番号
第三者が見て、同じものを特定できるか。
この視点で書くことが重要です。
6. 遺産分割協議書の記載例の考え方
遺産分割協議書の記載例を見ると、難しそうに感じます。
ただ、構造はシンプルです。
基本は「誰が/何を/どの割合で分けるか」を書きます。
たとえば、下記のようなイメージです。
- 長男が自宅不動産を相続する
- 次男が預金を相続する
文章を飾る必要はありません。
事実を淡々と書くほうが、誤解を生まずトラブルになりません。
7. 全員の署名と押印は必須
遺産分割協議書は、相続人全員の署名と押印が必要です。
1人でも欠けると、無効になります。
印鑑は実印を使います。(本人確認を厳格にするためです)
また、印鑑証明書の提出を求められる場面も多くあります。
最初から実印で統一しておくと、手続きがスムーズです。
8. やりがちなミスと注意点
遺産分割協議書の作り方で、特に多いミスがあります。
- 財産の書き方が曖昧
- 相続人の一部が抜けている
- 日付が入っていない
- 署名が手書きではない
これらは、すべてやり直しになります。
「あとで直せばいい」は通用しないので気をつけましょう。
9. 自分で作る場合
遺産分割協議書は、自分で作ることもできますが、リスクもあります。
- 将来起こりうる相続トラブルを想定して作れない
- 書類は通っても内容に問題が残る
- やり直しが発生しやすい
特に不動産が絡む相続では、書き方一つで将来の売却に影響します。
今だけでなく、数年後も見据える必要があるので、専門家にアドバイスを求めることをオススメします。
10. がもう相続相談センターのサポート
遺産分割協議書の作り方に不安があるなら、専門家に任せたほうが手間とリスクを省けます。
書類を整えるだけでなく、相続全体を止めないことが重要です。
がもう相続相談センターでは、
遺産分割協議書の作成を中心に、相続の書類全体をサポートしています。
- 相続人の整理
- 財産内容の確認
- 遺産分割協議書の作成
- 不動産や銀行手続きの支援
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